13 meilleures opportunités d'investissement pour les investisseurs qualifiés

Lorsque je suis devenu un investisseur accrédité, je me suis retrouvé parmi un groupe d'élite avec les moyens financiers et l'autorisation réglementaire pour accéder à des investissements que beaucoup ne pouvaient pas. Cela a ouvert les portes à des domaines exclusifs comme les fonds spéculatifs, les sociétés de capital-risque, les fonds d'investissement spécifiques, les fonds de capital-investissement, etc.

Même si j'avais cet "accès exclusif", il m'a fallu un certain temps pour commencer à investir dans classes d'actifs alternatives.

Le Commission de Sécurité et d'Echanges déclare qu'en tant qu'investisseur accrédité, je possède un niveau de sophistication qui me permet d'élaborer un portefeuille d'investissement plus risqué qu'un investisseur non accrédité. Bien que cela ne soit pas universellement vrai pour tout le monde, dans mon cas, j'avais démontré la résilience financière pour supporter plus de risques (voir investir avec des haltères), surtout si mes placements connaissaient une baisse imprévue.

L'un des aspects intrigants que j'ai découverts est que les opportunités d'investissement pour les investisseurs accrédités ne sont pas obligés de s'enregistrer auprès des autorités financières. Cela signifie qu'ils sont souvent accompagnés de moins de divulgations et peuvent ne pas être aussi transparents que les titres nominatifs accessibles au grand public.

La croyance sous-jacente est que mon statut d'investisseur avisé implique une compréhension plus approfondie des risques financiers, un besoin pour moins de divulgation sur les titres non enregistrés, et une conviction que ces opportunités d'investissement exclusives sont adaptées à mon fonds.

Sur une note personnelle, en tant que CFP® en exercice, je n'ai pas toujours travaillé avec des investisseurs accrédités. Au début de ma carrière, je n'ai pas tout à fait saisi l'attrait. Mais au fil du temps, j'ai commencé à voir le plus large éventail d'options d'investissement disponibles pour les investisseurs accrédités.

Au fur et à mesure que j'en apprenais, il devenait clair pourquoi ce royaume était si recherché. La variété et le potentiel de ces opportunités exclusives m'ont vraiment ouvert les yeux, refaçonnant ma vision du monde de l'investissement.

Introduction aux investisseurs qualifiés

Un investisseur qualifié est une personne physique ou une entité commerciale autorisée à négocier des titres qui peuvent ne pas être enregistrés auprès des autorités financières. Ils ont droit à cet accès privilégié parce qu'ils satisfont à une ou plusieurs exigences en matière de revenus, de patrimoine, de taille d'actif, de statut de gouvernance ou d'expérience professionnelle.

Le concept d'investisseur qualifié est né de l'idée que les personnes physiques ou morales ayant une plus grande sens financier ou plus de ressources sont mieux équipés pour comprendre et supporter les risques de certains investissements opportunités.

Historiquement, la distinction entre investisseurs accrédités et non accrédités a été établie pour protéger les investisseurs moins expérimentés des opportunités d'investissement potentiellement risquées ou moins transparentes.

Les organismes de réglementation, tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, ont établi des critères pour déterminer qui est admissible en tant que investisseur accrédité, en s'assurant qu'ils ont la stabilité financière et la sophistication nécessaires pour s'engager dans des investissements plus complexes entreprises.

Critères pour devenir un investisseur qualifié

Pour être qualifié d'investisseur qualifié, il faut répondre à des critères spécifiques fixés par les organismes de réglementation :

Critères	Description
Exigences de revenu	Un particulier doit avoir un revenu annuel supérieur à 200 000 $ (ou 300 000 $ pour un revenu conjoint avec un conjoint) au cours des deux dernières années, avec l'espoir de gagner le même revenu ou un revenu supérieur au cours de la année.
Exigences relatives à la valeur nette	La valeur nette combinée d'un individu ou d'un couple doit dépasser 1 million de dollars, excluant la valeur de sa résidence principale.
Titres professionnels	Des mises à jour récentes ont élargi la définition pour inclure les personnes possédant certaines certifications professionnelles, désignations ou autres titres reconnus par la SEC. Les exemples incluent les licences de la série 7, de la série 65 et de la série 82.
Entités commerciales	Les entités, telles que les fiducies ou les organisations, dont les actifs dépassent 5 millions de dollars peuvent être admissibles. De plus, les entités dans lesquelles tous les actionnaires sont des investisseurs accrédités peuvent également être considérées comme accréditées.

Meilleures opportunités d'investissement pour les investisseurs accrédités

Voici un aperçu de certains des meilleurs investissements pour les investisseurs accrédités…

1. Collecte de fonds

• Investissement minimal : $500
• Meilleur pour: Investisseurs débutants

Fundrise a révolutionné le paysage de l'investissement immobilier. En démocratisant l'accès aux portefeuilles immobiliers, il permet aux particuliers d'investir sans les complexités de la gestion immobilière ni le besoin de vastes capitaux. L'approche innovante de la plateforme offre une exposition à un secteur du marché traditionnellement lucratif, mais souvent inaccessible.

Grâce à Fundrise, les investisseurs peuvent accéder à une gamme diversifiée de propriétés, des entreprises commerciales aux unités résidentielles. L'équipe d'experts de la plateforme organise ces portefeuilles, assurant un équilibre entre risque et récompense. Avec son interface conviviale et ses rapports transparents, Fundrise est devenu un choix de premier ordre pour de nombreuses personnes qui s'aventurent dans les investissements immobiliers.

Comment ça fonctionne:
Les investisseurs commencent par choisir un plan d'investissement approprié sur Fundrise. Une fois investis, la plateforme mutualise les fonds avec d'autres investisseurs et les répartit entre différents projets immobiliers. Comme ces propriétés génèrent des revenus locatifs ou prennent de la valeur, les investisseurs reçoivent des rendements sous forme de dividendes ou de plus-value.

Avantages:

• Portefeuilles immobiliers diversifiés.
• Plate-forme conviviale avec des rapports transparents.

Les inconvénients:

• Liquidité limitée par rapport aux marchés publics.
• Les rendements dépendent de la performance du marché immobilier.

2. Équité

• Investissement minimal : $10,000
• Meilleur pour: Investisseurs expérimentés

Equitybee offre une plateforme unique qui fait le pont entre les entreprises privées sur le point de devenir publiques et les investisseurs potentiels. Cette approche innovante offre une occasion en or aux investisseurs d'exploiter le potentiel des startups et d'autres entreprises privées avant qu'elles ne fassent leurs débuts publics.

La plate-forme se concentre principalement sur les options d'achat d'actions des employés. En permettant aux investisseurs d'investir dans ces options, ils peuvent potentiellement bénéficier de leur appréciation à mesure que l'entreprise se développe. Avec un vaste éventail d'entreprises, des startups émergentes aux géants établis, Equitybee présente un large éventail d'opportunités d'investissement.

Comment ça fonctionne:
Les investisseurs parcourent les options d'achat d'actions disponibles auprès de diverses sociétés sur Equitybee. Une fois qu'ils ont choisi une option, ils investissent leurs fonds, qui sont ensuite utilisés pour acheter les options d'achat d'actions aux employés. Si la société devient publique ou est acquise, l'investisseur a tout à gagner de la valeur accrue de ces actions.

Avantages:

• Accès aux sociétés pré-IPO.
• Gamme diversifiée de startups et d'entreprises établies.

Les inconvénients:

• Frais de plate-forme de 5 %.
• Risques potentiels associés aux investissements sur les marchés privés.

3. Pour cent

• Investissement minimal : $500
• Meilleur pour: Investisseurs novices

Percent se dresse comme un phare dans la vaste mer du marché du crédit privé, éclairant un secteur souvent éclipsé par les investissements traditionnels. Ce marché en plein essor, évalué à plus de 7 000 milliards de dollars, est composé d'entreprises qui empruntent auprès de prêteurs non bancaires. Pour cent offre un point de vue unique sur ce marché, permettant aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles au-delà des actions et des obligations typiques.

L'attrait de Percent réside dans sa capacité à offrir des durées plus courtes et des rendements plus élevés, combinés à des investissements largement non corrélés avec les marchés publics. Cela en fait une proposition attrayante pour ceux qui cherchent à s'éloigner de la volatilité des marchés traditionnels.

Comment ça fonctionne:
En rejoignant Percent, les investisseurs se voient présenter une pléthore d'opportunités de crédit privé. Après avoir sélectionné un investissement, les fonds sont mis en commun avec d'autres investisseurs et prêtés à des entreprises à la recherche de crédit. Au fur et à mesure que ces entreprises remboursent leurs prêts, les investisseurs gagnent des intérêts, ce qui leur procure un flux de revenus stable.

Avantages:

• Accès au marché florissant du crédit privé.
• Potentiel de rendements plus élevés.

Les inconvénients:

• Nécessite une compréhension de la dynamique du crédit privé.
• Moins de liquidité par rapport aux marchés publics.

4. Chefs-d'œuvre

• Investissement minimal : $10,000
• Meilleur pour: Investisseurs novices

Masterworks brosse un tableau saisissant de l'investissement dans l'art, mêlant les mondes de la finance et des beaux-arts. Traditionnellement, investir dans l'art était un luxe réservé à l'élite. Cependant, Masterworks a démocratisé cela, permettant aux particuliers d'acheter des actions d'œuvres d'art d'artistes de renommée mondiale.

La force de la plateforme réside dans son expertise. De l'authentification au stockage, chaque facette de l'investissement artistique est gérée avec minutie. Cela garantit que les investisseurs peuvent apprécier à la fois la beauté de leurs investissements et les rendements financiers potentiels.

Comment ça fonctionne:
Après s'être inscrits sur Masterworks, les investisseurs peuvent parcourir une sélection d'œuvres d'art. Ils peuvent alors acheter des actions, représentant une fraction de la valeur de l'œuvre. Masterworks s'occupe du stockage, de l'assurance et de la vente éventuelle. Lorsque l'œuvre d'art est vendue, les investisseurs partagent les bénéfices en fonction de leur propriété.

Avantages:

• Possibilité de se diversifier avec les beaux-arts.
• Géré par des experts en art.

Les inconvénients:

• Le marché de l'art peut être imprévisible.
• Horizon d'investissement à long terme.

5. Rue du rendement

• Investissement minimal : $15,000
• Meilleur pour: Investisseurs avancés

Yieldstreet se situe à l'intersection de l'innovation et des investissements alternatifs. Il offre un large éventail d'opportunités d'investissement uniques, allant de l'art à la finance marine. Pour ceux qui cherchent à sortir des sentiers battus des actions et obligations traditionnelles, Yieldstreet présente une gamme alléchante d'options.

L'attrait de la plateforme réside dans sa sélection organisée d'investissements alternatifs, chacun contrôlé par des experts. Cela garantit que même si les investisseurs empruntent des terrains non conventionnels, ils ne se lancent pas aveuglément dans l'inconnu.

Comment ça fonctionne:
Les investisseurs commencent par parcourir les diverses opportunités d'investissement sur Yieldstreet. Après avoir sélectionné leur classe d'actifs préférée, leurs fonds sont mis en commun avec d'autres investisseurs et alloués à l'entreprise choisie. Les rendements sont générés en fonction de la performance de ces actifs, que ce soit par le biais d'intérêts, de dividendes ou d'appréciation des actifs.

Avantages:

• Large gamme de placements alternatifs.
• Potentiel de rendement élevé.

Les inconvénients:

• Certaines niches peuvent être trop spécialisées.
• Nécessite une compréhension approfondie des investissements choisis.

6. Acre Trader

• Investissement minimal : $10,000
• Meilleur pour: Investisseurs débutants

AcreTrader, comme son nom l'indique, apporte les vastes étendues de terres agricoles à la table d'investissement. Il offre une opportunité unique d'investir dans des terres agricoles, alliant la stabilité de l'immobilier à la nature toujours verte de l'agriculture. Avec l'augmentation de la population mondiale, la valeur des terres fertiles ne fera qu'augmenter.

La plate-forme examine méticuleusement chaque terrain, garantissant que seuls les terrains les plus prometteurs sont disponibles pour l'investissement. Ce processus rigoureux garantit que les investisseurs plantent leurs fonds dans un sol fertile, prêt pour la croissance.

Comment ça fonctionne:
Les investisseurs consultent les listes de terres agricoles disponibles sur AcreTrader. Après avoir sélectionné un terrain, ils peuvent investir, en possédant effectivement une partie de ce terrain. AcreTrader gère tous les aspects, de la liaison avec les agriculteurs à la garantie d'une utilisation optimale des terres. Les investisseurs tirent profit de l'appréciation de la valeur du terrain et des revenus locatifs potentiels.

Avantages:

• Actif stable et tangible.
• Potentiel de rendements réguliers.

Les inconvénients:

• Les retours peuvent être plus lents par rapport aux autres plateformes.
• Limité aux terres agricoles américaines.

7. ÉquitéMultiple

• Investissement minimal : $5,000
• Meilleur pour: Investisseurs expérimentés

Résumé:
EquityMultiple témoigne de la puissance de l'investissement collectif dans le secteur immobilier. En s'appuyant sur les principes du crowdfunding, il offre une plateforme où plusieurs investisseurs peuvent mettre en commun leurs ressources pour financer des projets immobiliers de haute qualité. Cette approche collaborative permet la diversification et l'accès à des projets qui pourraient être hors de portée des investisseurs individuels.

La force de la plateforme réside dans sa sélection organisée d'opportunités immobilières, allant des espaces commerciaux aux propriétés résidentielles. Avec une équipe de professionnels chevronnés de l'immobilier à la barre, EquityMultiple s'assure que chaque projet est examiné pour un potentiel maximal et un risque minimal.

Comment ça fonctionne:
Lors de leur adhésion, les investisseurs peuvent explorer une variété de projets immobiliers. Après s'être engagés dans un projet, leurs fonds sont mis en commun avec d'autres investisseurs pour financer l'entreprise. Les rendements sont générés par les revenus locatifs, l'appréciation de la propriété ou la réussite de projets de développement.

Avantages:

• Diverses opportunités immobilières.
• Géré par des professionnels de l'immobilier.

Les inconvénients:

• Risques de marché liés à l'immobilier.
• Des horizons d'investissement plus longs.

8. Rue de la foule

• Investissement minimal : $25,000
• Meilleur pour: Investisseurs avancés

CrowdStreet est un pilier dans le domaine de l'investissement immobilier commercial. Grâce à sa vaste expérience et à ses relations avec l'industrie, il offre une plate-forme où les investisseurs peuvent exploiter des projets immobiliers de premier ordre à travers le pays. Des centres urbains animés aux banlieues tranquilles, CrowdStreet offre une gamme variée d'opportunités d'investissement.

L'expertise de la plateforme garantit que chaque projet est méticuleusement examiné, offrant un mélange de rendements potentiels et de stabilité. Pour les investisseurs qui cherchent à se plonger dans l'immobilier commercial sans les tracas de la gestion immobilière, CrowdStreet est un choix idéal.

Comment ça fonctionne:
Après l'inscription, les investisseurs peuvent parcourir une myriade d'offres immobilières commerciales. Lors de l'investissement dans un projet, CrowdStreet gère l'investissement, fournit des mises à jour régulières et assure une exécution optimale du projet. Les investisseurs gagnent des rendements en fonction des performances du projet, que ce soit par le biais de locations, de ventes ou d'achèvements de projets.

Avantages:

• Accès à des propriétés commerciales de premier ordre.
• Plate-forme établie avec une expérience éprouvée.

Les inconvénients:

• Investissement minimum élevé.
• Dépendance du marché pour les rendements.

9. Mainvest

• Investissement minimal : $100
• Meilleur pour: Investisseurs débutants

Mainvest offre une touche rafraîchissante dans le paysage de l'investissement, en se concentrant sur le cœur et l'âme de l'économie américaine: les entreprises locales. Des cafés pittoresques aux startups innovantes, Mainvest fournit une plate-forme où les investisseurs peuvent soutenir et bénéficier de la croissance des petites entreprises dans leurs communautés.

L'approche centrée sur la communauté de la plateforme garantit que les investissements ne sont pas seulement une question de rendement, mais aussi de promotion des économies locales. Pour ceux qui cherchent à faire la différence tout en gagnant, Mainvest présente une opportunité unique.

Comment ça fonctionne:
Les investisseurs peuvent explorer diverses entreprises locales à la recherche de capitaux sur Mainvest. En investissant, ils achètent essentiellement une note de partage des revenus, gagnant un pourcentage du revenu brut de l'entreprise jusqu'à ce qu'un rendement prédéterminé soit atteint.

Avantages:

• Soutenir et investir dans les entreprises locales.
• Investissement minimum faible.

Les inconvénients:

• Risques associés aux investissements des petites entreprises.
• Les retours peuvent être plus lents par rapport aux autres plateformes.

10. Vinovest

• Investissement minimal : $1,000
• Meilleur pour: Investisseurs novices

Vinovest ouvre le monde de l'investissement viticole, offrant un mélange de luxe, d'histoire et de croissance financière. Les vins fins sont un symbole d'opulence depuis des siècles, et Vinovest fournit une plate-forme où ce luxe devient un investissement accessible.

Avec une équipe d'experts en vin guidant la voie, la plateforme garantit que chaque vin n'est pas seulement une boisson mais un investissement prêt à être apprécié. De l'approvisionnement au stockage, Vinovest gère toutes les facettes, s'assurant que la valeur du vin augmente au fil du temps.

Comment ça fonctionne:
Après leur inscription, les investisseurs définissent leurs préférences et le montant de leur investissement. Vinovest organise ensuite un portefeuille de vins basé sur ces préférences, en gérant l'approvisionnement, l'authentification et le stockage. Au fur et à mesure que le vin s'apprécie, le portefeuille de l'investisseur s'apprécie également.

Avantages:

• Opportunité d'investissement unique dans les vins fins.
• Géré par des connaisseurs en vin.

Les inconvénients:

• Tenue à long terme pour des rendements optimaux.
• Marché influencé par des facteurs externes comme le climat.

11. Maisons arrivées

• Investissement minimal : $100
• Meilleur pour: Investisseurs novices

Arrived Homes propose un regard neuf sur l'investissement immobilier, en mettant l'accent sur le charme des maisons unifamiliales. Alors que les gratte-ciel et les complexes commerciaux dominent souvent les discussions sur l'immobilier, les maisons unifamiliales offrent une stabilité, des rendements constants et une touche de nostalgie.

La force de la plateforme réside dans son orientation. En se concentrant sur les maisons unifamiliales, il offre aux investisseurs la possibilité de puiser dans un segment immobilier stable, bénéficiant à la fois des revenus locatifs et de la plus-value immobilière.

Comment ça fonctionne:
Les investisseurs parcourent les propriétés disponibles sur Arrived Homes. Après avoir sélectionné une propriété, ils peuvent investir dans des actions, représentant une partie de la valeur de la maison. Comme la propriété est louée, les investisseurs gagnent une part des revenus locatifs. De plus, toute appréciation de la valeur de la propriété profite aux investisseurs.

Avantages:

• Investissement minimum faible.
• Dividendes trimestriels.

Les inconvénients:

• Nouvelle plate-forme avec un historique plus court.
• Limité aux maisons unifamiliales.

12. RealtyMogul

• Investissement minimal : $5,000
• Meilleur pour: Investisseurs novices à expérimentés

RealtyMogul se dresse fièrement dans le paysage de l'investissement immobilier commercial. Il offre une plate-forme où la diversification rencontre l'opportunité, présentant une gamme de propriétés commerciales pour l'investissement. Des espaces de bureaux animés aux complexes résidentiels sereins, RealtyMogul offre une pléthore d'options aux investisseurs pour élargir leurs portefeuilles.

La force de la plateforme réside dans sa double approche. Les investisseurs peuvent soit plonger dans des REIT non négociés, soit effectuer des investissements directs dans des propriétés spécifiques. Cette flexibilité garantit que les investisseurs novices et expérimentés trouvent des opportunités qui correspondent à leurs objectifs d'investissement.

Comment ça fonctionne:
En rejoignant RealtyMogul, les investisseurs peuvent choisir entre des FPI ou des investissements immobiliers directs. Leurs fonds sont ensuite acheminés vers ces projets immobiliers. Les rendements sont générés par les revenus locatifs, les ventes de propriétés ou la réalisation réussie de projets.

Avantages:

• Large gamme de propriétés commerciales.
• FPI et investissements directs disponibles.

Les inconvénients:

• Risques de marché inhérents à l'immobilier.
• Minimums plus élevés pour les investissements directs.

L'avenir de l'investissement accrédité

Le monde de l'investissement accrédité est dynamique et en constante évolution. Les tendances émergentes suggèrent une évolution vers la démocratisation des opportunités d'investissement, les organismes de réglementation envisageant des critères plus inclusifs pour le statut d'investisseur accrédité. Ce changement vise à équilibrer le besoin de protection des investisseurs avec la reconnaissance que la perspicacité financière peut provenir de l'expérience et de l'éducation, et pas seulement de la richesse.

De plus, les avancées technologiques jouent un rôle central. La montée en puissance de la blockchain et des actifs symboliques, par exemple, crée de nouvelles avenues d'investissement et pourrait remodeler le paysage des opportunités offertes aux investisseurs accrédités.

xAlors que la frontière entre les investissements traditionnels et alternatifs s'estompe, l'avenir promet un environnement plus intégré, inclusif et innovant pour les investisseurs accrédités.

The Bottom Line - Principaux investissements pour les investisseurs qualifiés

Comprendre le rôle et les opportunités des investisseurs qualifiés est crucial dans le paysage financier moderne. Bien que la distinction offre un accès privilégié à des opportunités d'investissement uniques, elle s'accompagne également de risques et de responsabilités accrus.

Alors que le monde de l'investissement continue d'évoluer, les investisseurs accrédités potentiels sont encouragés à rester informés, à mener des recherches approfondies et à demander des conseils professionnels. Le domaine de l'investissement accrédité, avec son mélange de défis et d'opportunités, promet des perspectives passionnantes pour ceux qui sont prêts à naviguer dans ses complexités.

FAQ – Options de placement pour les investisseurs qualifiés