Il y a eu une prolifération de sociétés de technologie financière cherchant à regrouper les services bancaires, de courtage et de crypto-monnaie dans une seule application.
Le dernier d'entre eux est Finance féroce.
Fierce Finance propose un compte Fierce Cash qui est un compte assuré par la FDIC qui rapporte 5,25 % APY. Les services bancaires sont fournis par Cross River Bank (FDIC #58410), ils sont donc assurés par la FDIC. Le compte propose également un bonus de dépôt, que nous détaillerons ci-dessous.
Ils proposent également une partie Fierce Stock de l'application qui fonctionne comme une maison de courtage – vous permettant d'investir dans des actions, des ETF et des crypto-monnaies. Les actions sont assurées par SIPC via FIN2 (CRD#: 316863/SEC#: 8-70818).
La seule limitation est que le compte est accessible uniquement via l'application iOS.
Si vous souhaitez obtenir un bonus en espèces pour l’ouverture d’un compte, voici les détails :
Table des matières
- Bonus Fierce Finance – jusqu’à 500 $
- Comment cela se compare-t-il ?
Bonus Fierce Finance – jusqu’à 500 $
Fierce Finance propose un nouveau bonus de dépôt qui est uniquement basé sur le montant que vous déposez. Ouvrez un compte Fierce Cash et transférez des fonds sur le compte dans les 30 jours, le bonus est basé sur ce montant cumulé :
| Montant du dépôt | Bonus de dépôt |
|---|---|
| $1,000 – $9,999.99 | $25 |
| $10,000 – $29,999.99 | $100 |
| $30,000 – $99,999.99 | $200 |
| $100,000+ | $500 |
Les conditions du bonus sont simples. La valeur cumulée doit rester sur votre compte pendant au moins 180 jours – c’est tout. Votre bonus sera crédité sur votre compte Fierce Cash à la fin du mois suivant.
Ensuite, votre compte doit rester ouvert pendant 210 jours à compter de la date de qualification.
Avant de rechigner devant le long délai (et il est un peu long), votre Fierce Cash rapporte également des intérêts – un APY très compétitif de 5,25 % !
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Comment cela se compare-t-il ?
Le montant du bonus a un plafond élevé de 500 $ lorsque vous déposez au moins 100 000 $, mais cela ne représente qu'un demi pour cent du bonus. En comparaison, si vous aviez 100 000 $ et que vous les investissiez dans Citi, vous obtiendriez 1 000 $, soit deux fois plus.
La différence est que le compte de Citi ne paie que peu d’intérêts (moins d’un demi pour cent la dernière fois que j’ai vérifié) et que Fierce paie actuellement 5,25 % APY. En six mois, cela peut faire une énorme différence. Aucune des deux offres ne nécessite un dépôt direct, c’est donc un lavage là-bas.
Si vous disposez d’un dépôt direct, il existe peut-être de meilleures offres :
⭐Compte prioritaire Citi – jusqu'à 2 000 $
Priorité Citi offre jusqu'à 2 000 $ de bonus lorsque vous ouvrez un compte avant le 9/01/2024. Ensuite, dans les 20 jours suivant l'ouverture de votre compte, déposez au moins 10 000 $ en fonds New-to-Citi® et conservez-les pendant 60 jours après le 21e jour. Le montant du bonus est basé sur le montant que vous pouvez transférer, mais le niveau le plus bas commence à 10 000 $.
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Découvrez le compte d'épargne en ligne – 150 $ ou 200 $
Discover Bank offre un bonus de 150 $ ou 200 $ lorsque vous ouvrez votre premier compte d'épargne Discover Online avec le code promotionnel WH623 et que vous déposez au moins 15 000 $ sur le compte dans les 30 jours. Vous obtenez 150 $ si vous déposez 15 000 $ ou plus et 200 $ si vous déposez 25 000 $.
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Bank of America – Offre de bonus de 200 $
Bank of America offre un bonus en espèces de 200 $ si vous ouvrez un nouveau compte et créez et recevez dépôts directs admissibles totalisant 2 000 $ ou plus sur ce compte dans les 90 jours suivant le compte ouverture. Il comporte des frais mensuels auxquels il est facile de renoncer.
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Chasser la vérification totale® – $200
Chase Bank vous donnera 200 $ lorsque vous ouvrez un compte Total Checking et configurez et recevez un dépôt direct dans les 90 jours. Il y a des frais mensuels de 12 $ qui peuvent être annulés avec un dépôt direct mensuel de seulement 500 $, donc pas de piège avec cette offre !
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À propos Jim Wang
Jim Wang est un quadragénaire père de quatre enfants qui contribue fréquemment à Forbes et Blog de Vanguard. Il a également eu la chance d'avoir paru dans le New York Times, le Baltimore Sun, Entrepreneur et Marketplace Money.
Jim a un B.S. en informatique et en économie de l'Université Carnegie Mellon, un M.S. en technologie de l'information - Génie logiciel de l'Université Carnegie Mellon, ainsi qu'une maîtrise en administration des affaires de Johns Hopkins Université. Son approche des finances personnelles est celle d'un ingénieur, décomposant des sujets complexes en petits concepts faciles à comprendre que vous pouvez utiliser dans votre vie quotidienne.
Un de ses outils préférés (voici mon trésor d'outils,, tout ce que j'utilise) est Capital personnel, ce qui lui permet de gérer ses finances en seulement 15 minutes chaque mois. Ils proposent également une planification financière, comme un outil de planification de la retraite qui peut vous dire si vous êtes sur la bonne voie pour prendre votre retraite quand vous le souhaitez. C'est gratuit.
Il diversifie également son portefeuille d'investissement en ajoutant un peu de biens immobiliers. Mais pas de maisons de location, car il ne veut pas d'un deuxième emploi, il s'agit de petits investissements diversifiés dans quelques propriétés commerciales et fermes dans l'Illinois, en Louisiane et en Californie à travers AcreTrader.
Récemment, il a investi dans quelques œuvres d'art sur Chefs-d'œuvre aussi.
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