Cele mai bune 10 companii de investiții în 2023

Tipuri de companii de investiții

Următoarele tipuri de companii de investiții sunt reprezentate în ghidul nostru:

• Firme de brokeraj de investiții – oferă o mare varietate de investiții și sunt, în general, orientate către investiții autonome.
• Societăți de administrare a investițiilor – firme care asigură management individual de portofoliu și pot lucra cu alte companii de investiții.
insta stories
• Fondul companiilor – organizații care sponsorizează diverse fonduri de investiții, de obicei fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și/sau fonduri mutuale.
• Robo-consilieri – servicii de investiții automate, cu costuri reduse, concepute în principal pentru investitorii mai mici.
• Platforme de crowdfunding imobiliar – oferă posibilitatea de a investi în imobiliare comerciale, în special în tranzacții imobiliare individuale – de obicei cu o mică investiție inițială.

Desigur, există multe alte companii de investiții, inclusiv firme de capital privat, platforme de împrumut peer-to-peer și firme de capital de risc. Dar acestea sunt afaceri foarte specializate care necesită discuții separate și nu sunt ideale pentru investitorul mediu.

Cum să alegi o companie de investiții

Compania de investiții potrivită depinde în principal de stilul dvs. de investiții. De exemplu, doriți să luați decizii de investiții sau să lăsați experții să o facă printr-un portofoliu gestionat?

„Dacă sunteți un investitor pasiv căruia îi plac ETF-urile și urăște comisioanele, alegeți companii de investiții care oferă o gamă largă de fonduri indexate cu costuri reduse, cum ar fi Vanguard sau Fidelity. Pe de altă parte, robo-consilieri precum Betterment sau M1 Finance pentru a vă construi portofoliul vă poate ajuta, de asemenea, să economisiți bani, în special atunci când aveți economii modeste și nu vă calificați pentru taxele preferențiale disponibile pentru cei bogați investitori.”

Robo-consilierii, în special, au democratizat managementul investițiilor. Acolo unde odată trebuia să ai un portofoliu foarte mare – 500.000 USD sau mai mult – pentru a beneficia de un management profesional al portofoliului, acum este posibil să obții acel avantaj cu doar câțiva dolari.

„Au parcurs un drum lung de la început și acum vă permit să investiți active alternative, cum ar fi opera de artă și criptomonede. Un favorit personal de-al meu este M1 Finance, deoarece vă permite să vă creați propriile „plăcinte” (portofolii) pentru a vă ajuta să vă diversificați investițiile.”

În cele din urmă, nu trebuie să vă limitați la o singură companie de investiții. De exemplu, puteți deține unele dintre investițiile dvs. la un robo-consilier, menținând în același timp un cont la o firmă de brokeraj de investiții pentru investiții autonome.

10 cele mai bune companii de investiții

Mai jos sunt ceea ce credem că sunt cele mai bune zece companii de investiții pentru majoritatea investitorilor. Nu sunt clasate în nicio ordine. În schimb, am ales să listăm pentru ce este „cel mai bun” fiecare, astfel încât să îl puteți alege pe cel care vă va funcționa cel mai bine.

1. Schwab

Investiție inițială minimă: $0

Comisioane și taxe: 0 USD pentru acțiuni, opțiuni și ETF-uri; peste 4.000 de fonduri mutuale fără comisioane.

Conturi disponibile: Conturi comune și individuale; tradiţional, Roth, rollover, SEP și SIMPLE IRA; Solo 401(k).; trusturi și conturi de custodie.

Investiții oferite: Acțiuni, obligațiuni, ETF-uri, fonduri mutuale, opțiuni, futures și CD-uri.

Cel mai bun pentru: Oricare și toți investitorii

Schwab este cel mai mare broker de investiții de retail din lume și există o mulțime de motive. Nu numai că compania oferă practic orice tip de investiție (cu excepția criptomonedelor), dar au și printre cele mai bune servicii pentru clienți din industrie. Aceasta include asistență live 24/7, precum și peste 360 ​​de filiale locale la nivel național.

De asemenea, Schwab poate găzdui aproape orice tip de cont, inclusiv o listă extinsă de conturi de pensionare. Și pentru că oferă multe instrumente și resurse, funcționează pentru începători și pentru comercianții avansați.

Caracteristici cheie:

• Platformă de investiții remarcabilă pentru investitori la toate nivelurile.
• O gamă largă de investiții disponibile.
• Suită completă de instrumente și resurse de investiții pentru investitorii auto-direcționați.
• Opțiuni de investiții gestionate prin Charles Schwab Intelligent Portfolios.
• Serviciu clienți 24/7, care este printre cele mai bune din industrie.
• Peste 360 ​​de sucursale fizice, dacă preferați serviciul clienți față în față.

2. Fidelitate

Investiție inițială minimă: $0

Comisioane și taxe: 0 USD pentru acțiuni, opțiuni și ETF-uri; peste 3.000 de fonduri mutuale fără comisioane

Conturi disponibile: Conturi comune și individuale; IRA tradiționale, Roth, rollover, SEP și SIMPLE; Solo 401(k) s; trusturi și conturi de custodie

Investiții oferite: Acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, ETF-uri, opțiuni și alte titluri.

Cel mai bun pentru: Oricare și toți investitorii

Fidelitate este poate cel mai mare concurent al lui Schwab, iar cei doi giganți care investesc sunt similari din multe puncte de vedere. Acestea oglindesc ofertele și programele de produse ale celuilalt. Preferința pentru unul față de celălalt se poate reduce la stilul personal de investiții mai mult decât orice altceva. Fidelity este o alegere excelentă pentru orice investitor.

Caracteristici cheie:

• Platformă superioară de investiții pentru investitori la toate nivelurile.
• Serviciu remarcabil pentru clienți, inclusiv un număr mare de filiale locale.
• Oferă opțiuni de investiții aproape nelimitate.
• Una dintre cele mai importante platforme de investiții din industrie.
• Oferă robo-consilierul Fidelity Go ca opțiune de portofoliu gestionată la preț redus.

3. Avangardă

Investiție inițială minimă: 0 USD, dar 1.000 USD sau mai mult pentru multe fonduri mutuale

Comisioane și taxe: Taxă de cont de 20 USD cu soldul contului < 10.000 USD (renunțat cu livrarea electronică a extraselor); tranzacții fără comision pentru acțiuni, ETF-uri și opțiuni (plus 1 USD pe comision de contract); Peste 3.000 de fonduri mutuale fără comisioane

Conturi disponibile: Conturi comune și individuale; IRA tradiționale, Roth, rollover, SEP și SIMPLE; Solo 401(k) s; încredere, 529, și conturi de custodie

Investiții oferite: Acțiuni, ETF-uri, opțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale; Planuri de consiliere personală și consilier digital

Cel mai bun pentru: Investitori de fonduri

Avangardă oferă o platformă de brokeraj, dar compania este cel mai bine cunoscută pentru fondurile sale de investiții, inclusiv ETF-urile. Fondurile Vanguard sunt printre cele mai populare din lume. Aceștia sunt foarte favorizați de managerii de investiții, precum și de robo-consilieri.

„Vanguard oferă diverse fonduri în care să investească și, de asemenea, are comisioane mici, mai mici decât media industriei. În timp ce fondurile Vanguard sunt grozave pentru începători, sunt bune și pentru investitorii cu experiență intermediară.”

Caracteristici cheie:

• Furnizor al unora dintre cele mai ieftine fonduri din industrie.
• Oferă două opțiuni de portofoliu gestionat – Consiliere personală și Consilier digital.

4. Capital personal

Investiție inițială minimă: 0 USD pentru versiunea gratuită, 100.000 USD pentru Wealth Management

Comisioane și taxe: Comision anuală de administrare, care începe de la 0,89% și scade până la 0,49% în conturile mai mari

Conturi disponibile: Conturi de brokeraj individuale și comune; IRA tradiționale, Roth, rollover și SEP și trusturi; oferă, de asemenea, sfaturi privind planurile 401(k).

Investiții oferite: De obicei, ETF-uri și acțiuni individuale

Cel mai bun pentru: Management profesional al portofoliilor mari

Capital personal oferă o platformă financiară gratuită în care vă puteți agrega toate conturile financiare, inclusiv conturile de investiții, bancare și de împrumut, și puteți profita de multe instrumente care vă vor ajuta să vă gestionați finanțele. Dar oferă și serviciul lor de gestionare a averii pentru investitorii cu cel puțin 100.000 USD de investit.

Serviciul de investiții include acces la consilieri financiari dedicați și asistență pentru gestionarea planului dvs. de pensionare sponsorizat de angajator. Personal Capital oferă o structură de taxe mai mică decât ceea ce veți plăti pentru o firmă tradițională de consultanță în investiții, oferind în același timp în mare parte aceleași servicii. Verifică-mi Analiza capitalului personal pentru mai multe informatii.

Caracteristici cheie:

• Acces la consilieri financiari dedicați.
• Strategii avansate de optimizare fiscală.
• Sfaturi de investiții pentru planurile de pensionare sponsorizate de angajator.
• Taxe mai mici decât consilierii de investiții tradiționali.

5. Ally Invest

Investiție inițială minimă: $0

Comisioane și taxe: Tranzacții fără comision de acțiuni, ETF-uri și opțiuni (plus o taxă de 0,50 USD per contract); 9,95 USD pentru fonduri mutuale fără sarcină, 0 USD pentru fonduri cu sarcină

Conturi disponibile: Persoană fizică, comună, cu custodie, IRA tradițională, Roth IRA, Rollover IRA, Coverdell

Investiții oferite: Acțiuni, acțiuni OTC/Penny, ETF-uri, fonduri mutuale, obligațiuni, Certificate de depozit, și FOREX.

Cel mai bun pentru: Investiție cu servicii financiare diversificate

O parte din familia Ally, Ally Invest oferă investitorilor un portofoliu mare de servicii financiare. În primul rând, oferă investiții autonome, inclusiv tranzacționarea în marjă. Dar dacă preferați o opțiune gestionată, acestea oferă și Portofolii Robo, pe care le puteți deschide cu o investiție minimă de 100 USD.

Dar compania oferă și servicii bancare, inclusiv un cont curent și economii cu dobândă ridicată, precum și carduri de credit, împrumuturi personale și credite ipotecare. Dar specialitatea lor sunt împrumuturile auto (Ally este compania succesoare a fostei General Motors Acceptance Corporation (GMAC).) Citește-mi Recenzie Ally Invest pentru mai multe informatii.

Caracteristici cheie:

• Oferă atât investiții autonome, cât și portofolii gestionate.
• Platformă de tranzacționare foarte apreciată.
• Oferă alte servicii financiare, inclusiv servicii bancare și majoritatea tipurilor de împrumuturi.

6. E*TRADE

Investiție inițială minimă: $0

Comisioane și taxe: Acțiuni, ETF-uri și opțiuni de 0 USD (+ 0,65 USD per comision de contract); peste 7.000 de fonduri mutuale fără comision de tranzacție

Conturi disponibile: Conturi de investiții individuale și comune; IRA tradiționale, Roth și rollover

Investiții oferite: Acțiuni, obligațiuni, ETF-uri, fonduri mutuale, opțiuni, valute și futures

Cel mai bun pentru: Investiții autonome

E*TRADE a apărut rapid în ultimii ani ca o platformă de tranzacționare de top. Nu este la fel de mare ca Schwab sau Fidelity, este totuși foarte popular printre investitori. Este o platformă solidă pentru comercianții activi, dar oferă și opțiuni de portofoliu gestionat. Una dintre cele mai bune caracteristici este că oferă mii de fonduri mutuale fără comisioane. Află mai multe în nostru E*Revizuire comercială.

Caracteristici cheie:

• Platformă de tranzacționare foarte apreciată în Power E*TRADE.
• Tranzacții cu fonduri mutuale fără comisioane.
• E*TRADE face acum parte din familia Morgan Stanley.
• Oferă atât investiții autonome, cât și o opțiune gestionată prin portofoliile lor de bază.

7. Îmbunătățire

Investiție inițială minimă: 0 USD pentru planul digital; 100.000 USD pentru planul Premium; 10 USD pentru contul Cash Reserve

Comisioane și taxe: 0,25% taxă anuală de consultanță pentru planul digital; 0,40% taxă anuală de consiliere pentru planul Premium

Conturi disponibile: Conturi impozabile individuale și comune; IRA tradiționale, Roth și SEP; conturi curente și de numerar cu randament ridicat; portofolii cripto, trusturi

Investiții oferite: ETF-uri investite în acțiuni și obligațiuni din SUA și internaționale

Cel mai bun pentru: Gestionarea investițiilor fără mâini la un cost foarte scăzut.

Îmbunătățire este unul dintre primii robo-consilieri și rămâne în fruntea terenului. Așa cum este de obicei în cazul robo-advisors, veți începe prin a completa un scurt chestionar conceput pentru a vă determina toleranța la risc și obiectivele de investiții. Va fi proiectat un portofoliu de ETF-uri, inclusiv o combinație de acțiuni, obligațiuni și alte clase de active. Pentru o taxă anuală mică, tot ce trebuie să faceți este să vă finanțați contul, iar Betterment vă va oferi un management complet al portofoliului.

Compania și-a extins meniul de produse și oferă acum un cont curent și o rezervă de numerar cu randament ridicat. Și, deși nu vă puteți construi propriul portofoliu, Betterment vă oferă opțiunea de a crește sau de a reduce pozițiile investiționale. Aflați mai multe despre Betterment în my revizuire completă.

Caracteristici cheie:

• Gestionare complet automatizată a investițiilor la un cost redus.
• Poate găzdui investitori de toate mărimile portofoliului, inclusiv începătorii.
• Oferă mai multe opțiuni de portofoliu.
• Betterment Cash Reserve oferă o opțiune de economii cu dobândă ridicată cu contul dvs. de investiții.
• Betterment Premium oferă acces la planificatori financiari în direct.

8. M1 Finanțe

Investiție inițială minimă: 0 USD pentru a deschide un cont, 100 USD pentru a începe investiția

Comisioane și taxe: Fără comisioane de tranzacționare sau comisioane de administrare a contului

Conturi disponibile: Conturi de investiții impozabile individuale și comune; IRA tradiționale, Roth, rollover și SEP

Investiții oferite: Acțiuni individuale și ETF-uri

Cel mai bun pentru: Investiții automate care vă permit să vă alegeți investițiile și să vă construiți propriile portofolii.

Dacă vă place ideea unui robo-consilier, dar preferați să vă alegeți propriile investiții, M1 Finanțe este compania de investiții perfectă. Vă puteți construi propriile portofolii – cunoscute sub numele de „plăcinte” – umplând fiecare cu până la 100 de ETF-uri și acțiuni individuale. De acolo, M1 Finance va oferi un management complet al portofoliului, inclusiv reechilibrare periodică, fără costuri. Află mai multe în my Revizuirea M1 Finance.

Caracteristici cheie:

• Creați-vă propriile portofolii, pe care M1 Finance le va gestiona în totalitate.
• Fără comisioane pentru adăugarea de fonduri și acțiuni în portofoliile dvs. și fără comisioane anuale de administrare.
• Creați câte portofolii doriți, construite în jurul temelor alese.

9. Robinhood

Investiție inițială minimă: $0

Comisioane și taxe: Tranzacții fără comisioane cu acțiuni, opțiuni, ETF-uri și criptomonede.

Conturi disponibile: Conturi individuale de investiții impozabile și IRA-uri tradiționale și Roth.

Investiții oferite: Acțiuni, ETF-uri, opțiuni și criptomonede.

Cel mai bun pentru: Tranzacționare rapidă și diversificare în criptomonede.

Robinhood este o aplicație de investiții concepută pentru tranzacționare rapidă, fără comisioane. Și nu numai că oferă gama obișnuită de acțiuni, ETF-uri și opțiuni, dar puteți investi și în criptomonede. Puteți investi în oricare dintre aceste clase de active fără comision. Pentru mai multe detalii, consultați-mi Recenzie Robinhood.

Caracteristici cheie:

• Aplicație de investiții rapidă și eficientă.
• Oferă investiții în criptomonede pe aceeași platformă în care dețineți alte investiții.
• Tranzacții fără comisioane pe acțiuni, ETF-uri, opțiuni și criptomonede.

10. Strângere de fonduri

Investiție inițială minimă: $10

Comisioane și taxe: 1% comision anual, + 1% comision de răscumpărare în primii cinci ani

Conturi disponibile: Conturi impozabile individuale și comune, numai IRA-uri auto-direcționate (SDIRA).

Investiții oferite: REIT-uri publice necomercializate (eREIT) și eFunds

Cel mai bun pentru: Diversificare în crowdfunding imobiliar cu o investiție mică.

Investițiile imobiliare oferă o diversificare excelentă în cadrul unui portofoliu dominat de active financiare. Strângere de fonduri este o platformă de crowdfunding imobiliar care permite investitorilor mici să participe la tranzacții imobiliare comerciale.

Puteți investi în oferte rezidențiale prin intermediul fondurilor lor electronice sau în portofolii de proprietăți comerciale, numite eREIT. Fundrise oferă, de asemenea, portofolii pe niveluri, permițându-vă să preluați investiții mai sofisticate ca portofoliu. dezvoltă. Dar puteți începe să investiți cu doar 10 USD. Află mai multe în întregime Revizuirea fondurilor.

Caracteristici cheie:

• Investește în oferte de proprietate rezidențială sau comercială.
• Investește cu doar 10 USD.
• Oferă mai multe opțiuni de portofoliu, în funcție de mărimea portofoliului și de toleranța la risc.
• Spre deosebire de majoritatea platformelor de crowdfunding imobiliar, Fundrise le permite investitorilor să-și lichideze participațiile.

Întrebări frecvente ale companiei de investiții

Gânduri finale

După cum puteți vedea, există mai mult decât suficiente companii de investiții pentru a se potrivi fiecărui tip de investitor și fiecare are mai multe puncte forte. Dacă încă vă străduiți să decideți care platformă este potrivită pentru dvs., decideți-vă asupra unui stil de investiție, iar asta vă va ajuta să vă restrângeți alegerile.

Doriți control deplin asupra luării deciziilor de zi cu zi sau ați prefera să adoptați o abordare „setează-l și uită-l”? Acestea sunt tipurile de întrebări pe care să ți le pui. De asemenea, poate doriți să întrebați alți investitori pe care îi cunoașteți despre experiențele lor cu diferitele platforme.