7つの最高の不動産クラウドファンディングプラットフォーム（2023年に更新）

仮想通貨のような仮想投資がそのボラティリティと不確実な先物に対してますますメディアの注目を集める世界では、人々は自分のお金を安定した具体的なものに投資したいと望んでいます.

不動産は歴史的にそうした投資の 1 つですが、不動産のクラウドファンディング プラットフォームが登場するまで、参入障壁は常に高いものでした。

不動産クラウドファンディングとは？

不動産クラウドファンディングでは、個人が資金をプールして不動産投資に資金を提供できます。 クラウドファンディング プラットフォームは、個人が比較的少額の 他人と一緒にお金を借りて、他の方法ではできない不動産投資に集合的に資金を提供できるようにする に。

資産を所有する事業体は、従来の投資では得られなかった資金をクラウドファンディングから受け取ることで利益を得ることができます。

不動産クラウドファンディングには、負債または株式投資が含まれる場合があります。 株式投資は、投資家が不動産を所有し、家賃や不動産を売却して支払った額以上の利益を得るときに発生します。

デット投資とは、不動産の購入者にお金を貸すことです。 お金を貸した人は、貸付条件に応じて、一定の増分で投資を受け取ります。

不動産クラウドファンディングはどのような投資家に最適ですか?

不動産投資は、歴史的に認定された投資家のために予約されていました。 SECによると、認定と見なされるには、次の要件のいずれかを満たす必要があります。

• 過去 2 年間の個人収入が年間 $200,000 を超えており、今年も同じ収入レベルを維持する予定です。
• あなたとあなたの配偶者は、過去 2 年間で年間 30 万ドルの収入があり、今年も同じ収入レベルを維持する予定です。
• 個人または配偶者との共同で、主な居住地を除いて、100 万ドルを超える純資産がある。
• 少なくとも 500 万ドルの資産を持つエンティティ、またはすべての株式所有者が認定投資家であるビジネスに代わって投資します。

認定されることに加えて、投資家は時間、労力、知識を必要とします。 財産、財産管理に関連するすべての活動を行い、単一のすべてのリスクを負います 財産。

一部の不動産クラウドファンディング プラットフォームでは、個人が認定投資家である必要がありますが、そうでないものもあります。 これらのプラットフォームを使用すると、認定されているかどうかにかかわらず、すべての投資家が、以前に必要だった時間、労力、忍耐を必要とせずに、比較的安定した不動産市場に投資できます。

クラウドファンディングによる不動産投資に興味があるかもしれませんが、何から始めますか? 2023 年に最高の不動産クラウドファンディング プラットフォームのトップ 7 をまとめました。 すべての人の特定の金融ニーズに合ったものを見つけたので、不動産投資の旅を始めるために読んでください.

2023年の最高の不動産クラウドファンディングプラットフォーム

• 初心者に最適： 募金
• 単一のプロパティに最適: 不動産モーグル
• 時間をかけてポートフォリオを構築するのに最適: ダイバーシーファンド
• 一戸建て住宅に最適: ルーフストック・ワン
• 複数の投資スタイルに最適: 幹部
• 農地に最適: エーカートレーダー
• フィックス アンド フリップ投資に最適: ファンド・ザット・フリップ

募金 は、不動産クラウドファンディング スペースを始めたばかりの人にとって理想的なプラットフォームです。 また、投資家として成長するにつれて、ますます大きな投資機会を提供するプラットフォームが必要な人にも理想的です。

知っておくべきこと:

• 最小投資額: 選択したアカウント レベルによって異なります。
  • スターター–$10
  • 基本–$1,000
  • コア – $5,000
  • 上級–$10,000
  • プレミアム–$100,000
• 経常管理費: 年会費1.0% (0.85% の管理費と 0.15% のサービス料)
• 認定投資家のみ?: いいえ
• プロパティの種類: 彼らをチェックしてください 資産ページ を含む、利用可能なプロパティ タイプについて学習する アパート、住宅および商業施設。

長所

• さまざまなアカウント レベル すべての人に何かを提供します。
• 比較的安定した投資オプション REITや株式とは対照的に、私有不動産を通じて
• 多様なポートフォリオ戦略 近日中にリリースされる イノベーションファンド

短所

• iPO への最低投資額は $1,000 です
• 限定的なカスタマー サポート サービス
• 完全な手数料の透明性の欠如

Fundrise は、不動産のクラウドファンディングに参入しようとしている人にとって、使いやすく低コストのオプションであることを誇りにしています。 募金 商用ソフトウェアを使用して、投資家にプロパティを見つけて宣伝します。 独自のソフトウェアを利用することで、Fundrise はより低い手数料を請求できるようになり、投資家のポケットにより多くのお金がもたらされます。

Fundrise は現在、330,000 人の投資家がサイトを使用しており、総資産取引額は 70 億ドル、投資家がすでに獲得した純配当は 1 億 9,400 万ドルです。 同社の投資はすべて有形の非公開不動産投資であり、通常、REIT や株式市場のパフォーマンスに連動する株よりも安定しています。 また、同社は投資家所有であるため、Fundrise ではユーザーが iPO (インターネット公募) に投資することができます。

このプラットフォームは、初心者からベテランの投資家まで何かを提供しますが、Fundrise はカスタマー サービスのサポートが限られているため、トラブルシューティングの多くはユーザーに任されています。 問題が発生した場合、担当者と直接話す方法はありません。Web サイトにはメール アドレスとトラブルシューティングの記事しかありません。 個々の投資に対する Fundrise の合計手数料は、ウェブサイトにも明確に記載されていません。

あなたが不動産クラウドファンディング スペースへの参入を検討している環境に優しい投資家である場合、Fundrise は優れた選択肢となる可能性があります。 私たちをチェックしてください グッド・ファイナンシャル・セントの資金調達レビュー 詳細については。

RealtyMogul: 単一物件に最適

あなたが最高の単一の不動産を見つけて投資することに集中しようとしている認定投資家であれば、 不動産モーグル あなたのためかもしれません。

知っておくべきこと:

• 最小投資額:
  • 個々の不動産投資に$5,000
  • REITの場合は5,000ドル 
• 経常管理費: 通常 1.0% ～ 1.25% の年会費
• 認定投資家のみ?: 単一のプロパティの場合はあり、REIT の場合はありません
• プロパティの種類: オフィス、住居、一戸建て、その他

長所

• REITの2つの選択肢 収入と成長に焦点を当てて投資する
• オプション 認定および非認定投資家
• 信頼できるプラットフォーム、BBB の A+ ランキングで明らか

短所

• が必要です 最低投資額が高い。
• 管理費が高い および限定的な手数料の透明性
• 投資の流通市場がない、それらを非流動的にする

RealtyMogul の始まりは、創設者の Jilliene Helman の気づきに触発されました。 ウェルス マネジメントの仕事をしている間、ジリエンはクライアントとの経験から次の 3 つのことを学びました。

1. 不動産投資家は彼女の最も裕福な顧客でした。
2. 彼女のクライアントの収入レベルと彼らが働いた時間との間には何の関係もありませんでした。
3. 彼女のクライアントは、不労所得を獲得できる不動産投資を優先していました。

したがって、 不動産モーグル 投資家が不動産市場にアクセスし、パッシブインカム戦略を通じて富を獲得できるようにするために作成されました。

RealtyMogul は現在、245,000 人を超える投資家、9 億 5,000 万ドルを超える投資額、および現在そのサイトに掲載されている 55 億ドル相当の潜在的な取引を抱えています。

RealityMogul は、認定および非認定の投資家が利用できる複数の不動産タイプや REIT など、さまざまな投資オプションを提供しています。 さらに、プラットフォームのBetter Business BureauのA +ランキングは、投資家が信頼できるサイトを利用していることを知る必要があるという保証を提供します.

RealtyMogul の初期投資コストは高額です。投資家がプラットフォームに参加するには 5,000 ドルが必要です。 さらに、同社の料金体系はナビゲートが容易ではなく、投資に大きく依存しています。 RealityMogul の投資 また、流動性が比較的低いため、投資家は満期まで投資のリターンを確認できず、満期までには 3 年から 5 年かかる可能性があります。

信頼できるプラットフォームを利用して、理想的な単一の不動産を見つけたい投資家は、RealtyMogul に支援を求める必要があります。 私たちのレビューをチェックしてください RealityMogul の詳細をご覧ください。

DiversyFund: 時間をかけてポートフォリオを構築するのに最適 

不動産投資ポートフォリオを徐々に増やしたいと考えている非認定投資家の場合、DiversyFund が適している可能性があります。

知っておくべきこと:

• 最小投資額: $500 
• 経常管理費: ウェブサイトでは利用できません
• 認定投資家のみ?: いいえ
• プロパティの種類: REIT（集合住宅）

長所

• 比較的 最低投資額が低い 他のクラウドファンディング プラットフォームと比較して
• 認定されていない投資家のための良いオプション 
• 完全自動化、投資をよりシンプルに

短所

• 投資の選択肢が少ない 
• 少なくとも 5 年の長い投資スケジュール 
• ウェブサイト上の情報の欠如

DiversyFund は、平均的な投資家に富を築く多様なポートフォリオを提供しています。 DiversyFund では、認定投資家である必要も、不動産に投資するために何千ドルも持っている必要もありません。 最低 500 ドルあれば、DiversyFund を使用してマルチファミリー REIT に投資できます。

プラットフォームは完全に自動化されており、不動産への投資から当て推量を取り除きます。 DiversyFund は、通常の投資家、特に認定を受けていないか、不動産投資の内外を学ぶのに多くの時間を費やしたくない人に最適です。

DiversyFund の投資オプションは限られており、複数家族向けの不動産 REIT のみを提供しています。 さらに、投資には少なくとも 5 つまり、DiversyFund に投資する人は、投資からの利益を実現する前に、しばらくの間、じっと座っていることを予期する必要があります。 投資。 DiversyFund の Web サイトにも、会社の仕組みに関する情報はあまり含まれていません。

不動産市場にアクセスし、ポートフォリオを徐々に拡大するためのより簡単な方法を探している非認定の投資家であれば、DiversyFund が最適かもしれません。

ルーフストック: 一戸建て住宅に最適 

ルーフストックは、一戸建て物件に投資したい認定投資家にとって理想的な投資プラットフォームです。

知っておくべきこと:

• 最小投資額: $5,000
• 経常管理費: 購入者へのマーケットプレイス手数料 ($500 または購入価格の 0.5% のいずれか大きい方)
• 認定投資家のみ?: はい
• プロパティの種類: 一戸建て賃貸

長所

• 投資対象のさまざまな所有構造 
• プロパティマネージャーによって監視される投資 
• IRA 投資オプション 

短所

• 最小 5 年間の投資タイムライン
• 認定投資家のみ 
• モバイルアプリなし

ルーフストックは、投資家ができるだけ簡単に市場に参入できるようにすることで、一戸建ての賃貸投資を簡素化するために設立されました。

ルーフストックは、認定された投資家に、個人口座、 共同口座、有限責任会社、法人、取消可能信託、取消不能信託、および有限責任会社 パートナーシップ。 Roofstock のすべての資産は、資産管理者と不動産管理者によって管理されるため、投資家の負担が軽減され、時間を節約できます。 ルーフストックは、投資家が不動産管理の頭を悩ませることなく、不動産に受動的に投資するメリットを提供できることを誇っています。

Roofstock は、投資家が IRA を投資のタイトル ホルダーとして使用できるようにします。これは、他の多くのクラウドファンディング プラットフォームでは提供されていない独自の退職投資戦略です。 また、1031 エクスチェンジ プログラムをサポートしているため、投資家は、投資に対するキャピタル ゲイン税の支払いを延期しながら、ある物件を別の物件に置き換えることができます。

ルーフストックのいくつかの欠点には、返品を確認するために必要な忍耐が含まれます。これには少なくとも 5 年かかる場合があります。 また、このプラットフォームは認定投資家に限定されており、現在モバイル アプリは提供していません。

あなたが一戸建て住宅市場への参入を検討している認定投資家であるが、そうでない場合 実際に物件を自分で管理するという頭痛の種が必要な場合、Roofstock は優れたオプションです。 あなた。

Cadre: 複数の投資スタイルに最適

Cadre は、不動産投資のすべてのワンストップ ショップを目指しています。

知っておくべきこと:

• 最小投資額: $25,000
• 経常管理費: はい、ただし金額は投資によって異なります
• 認定投資家のみ?: はい
• プロパティの種類: アパート、ホテル、工業用地、その他の不動産 

長所

• データ駆動型 投資を見つけるためのアプローチ 
• 多種多様な物件 に投資する
• 他のプラットフォームよりも高い流動性

短所

• 最低投資額が高い 
• 1031交換なし 
• 投資のための 3 年から 8 年の待機期間 

Ryan Williams によって設立され、投資家に商業用不動産投資へのより大きなアクセスを提供するため、Cadre のデータ駆動型アプローチ そのプラットフォームが、米国で最も人気のある市場で最も魅力的な不動産投資オプションを調達できるようにします 州。

Cadre は、投資家がさまざまな投資を通じて収益を実現できるようにします。 これらには、不動産取引、Cadre Funds (ポートフォリオの多様化戦略)、Cadre Secondary Market (参加者が不動産株を売買できるようにする) が含まれます。

Cadre は現在、取引総額が 50 億ドルを超え、収益率が 27% を超え、投資家への総分配金が 3 億 3,800 万ドルを超えています。

Cadre のマイナス面には、参入障壁が高いことが含まれます。認定された投資家は、始めるのに少なくとも 25,000 ドルが必要です。 また、1031 の交換オプションはなく、不動産取引が返還されるまでに 3 年から 8 年かかる場合があります。

多額の投資を行う認定投資家であり、従来の不動産投資よりも迅速な収益を得たい場合は、Cadre が最良の選択肢となる可能性があります。

AcreTrader: 農地に最適

農地への投資を検討している人々は、AcreTrader をチェックしてください。

知っておくべきこと:

• 最小投資額: $15,000 – $40,000
• 経常管理費: 0.75%の資産管理手数料 
• 認定投資家のみ?: はい
• プロパティの種類: 農地

長所

• 厳選された農地の提供
• ハイリターン (7.0%–9.0%)
• 投資のための自主IRAオプション 

短所

• 固有のリスク 農地にまつわる
• 投資期間は5年から10年 
• 流動性の欠如 

AcreTrader の使命は、農地投資への直接アクセスを提供することです。 AcreTrader は、大規模な引受プロセスを通じて農地を選択し、ユーザーが可能な限り最も人気のある農地に投資できるようにします。

歴史的に、農地は、広範な調査、管理業務、および資産管理のために、投資するのに問題のある資産でした。 AcreTrader のツールはこれらの負担を取り除き、投資家が農地で受動的な収入を得られるようにします。

AcreTrader を使用して、投資家は農場を所有する企業のエーカーの 1/10 に相当する株式を購入します。 その土地は、AcreTrader が誇る 7.0% ～ 9.0% の収益を確実に実現するために、高度に選択的なプロセスで選択されます。 AcreTrader には、AcreTrader のプラットフォームの利用を検討している認定投資家向けに、自己主導の IRA 投資オプションもあります。

AcreTrader の欠点には、土地の主観性を含む、農地への投資に関連する固有のリスクが含まれます。 悪天候、作物の季節的な性質、および土地の市場に影響を与える可能性のある政府の政策に 価値。

さらに、農地への投資は、収益が得られるまでに 5 年から 10 年かかる場合があるため、AcreTrader の投資家は、長期にわたってこのプラットフォームにコミットしていることを確認する必要があります。 農地も非常に非流動的な投資であるため、AcreTrader のプラットフォーム ユーザーは早期リターンを選択できません。

あなたが農地への投資を検討しているが、どの農地を選択するかを調査する誰かが必要な認定投資家である場合、AcreTrader はあなたにとって優れたプラットフォームになる可能性があります。

フリップする資金：フィックスアンドフリップ投資に最適

Fund That Flip は、住宅のフリッピングへの投資を検討している個人向けのユニークなプラットフォームです。

知っておくべきこと:

• 最小投資額: $5,000
• 経常管理費: 1.0%–3.0%
• 認定投資家のみ?: 認定投資家のみ 
• プロパティの種類: 一戸建てまたは集合住宅用不動産 

長所

• 最大 11% の投資収益率
• 非常に厳格な引受プロセス
• ブリッジローンの提供、 借り手は 5 ～ 7 日で資金を調達できます

短所

• ハウスフリッピングは 本質的に危険
• 最低投資額が少し高い 
• 認定を受ける必要があります 

Fund That Flip は非常に厳選された引受を利用しており、すべての潜在的な不動産投資の 6.0% ～ 8.0% しか受け入れていません。 選択されたプロジェクトは経験豊富な再開発チームによって管理されるため、投資家は自分のプロジェクトが見返りを得る可能性が最も高いことを知っています。 Fund That Flip は、投資家に対して最大 11% のリターンを誇っています。

さらに、Fund That Flip は借り手にブリッジ ローンを提供し、再開発の取り組みにさらに資金を提供しています。

ハウス フリッピングは本質的にリスクがありますが、ファンド ザット フリップは、引受と調達の作業自体を行うことで、そのリスクの一部を軽減します。 すべての投資家は認定を受ける必要があり、このプラットフォームへの融資申請者の 8.0% しか承認されていないため、誰でも参加することは困難です。

あなたが不動産投資家で、ハウスフリッピング市場への参入を検討しているが、対処したくない場合 再開発者と自分自身をひっくり返すためのプロパティを見つけるという頭痛の種であれば、Fund That Flip は素晴らしい選択肢かもしれません。

考慮すべきその他の不動産クラウドファンディング プラットフォーム

お気に入りの不動産クラウドファンディング プラットフォームについて言及しましたが、他にも多くの価値のあるサイトから選択できます。 ここに私たちの名誉ある言及のいくつかがあります：

HappyNest は、不動産市場に参加したいすべての人に参加できるようにすることに誇りを持っています。 HappyNest の投資は、ネット リース (トリプルネット) 契約への投資を伴うため、ユニークです。 これらの契約により、賃貸人は、メンテナンス、保険、税金など、物件の使用に関連する費用の一部またはすべてを支払います。

HappyNest はコストを抑え、すべての投資家にアクセスを提供できます。 必要なのは、10 ドルと月額 0.04% の資産管理手数料、さらに少なくとも 3 年間待つ意思があるだけで、投資収益が得られます。

Crowdstreet は、集合住宅、小売、オフィス、工業、土地など、さまざまな種類の不動産にさまざまな債券および株式投資を提供しています。 最低投資額は 25,000 ドルと高額で、機会によっては手数料が必要になる場合があります。 しかし、Crowdstreet は、以前はアクセスできなかった不動産市場へのアクセスを投資家に提供できることを誇りに思っています。

PeerStreet は、不動産デット投資向けのクラウドファンディング プラットフォームです。 投資家は不動産の借り手に資本を提供します。借り手は毎月、ローンの利息を支払います。 その後、PeerStreet の投資家は、ローンの支払いに対する毎月の利息の一部を受け取ります。 最低投資額は 100 ドルで、管理手数料はローン手数料の約 1.0% ですが、プラットフォームに参加するには認定を受ける必要があります。

EquityMultiple の独自の価値提案は、750 億ドル以上の取引を行い、投資プロセス全体を通じて資産管理を提供する専門家チームにあります。 彼らの技術も使いやすいです。

このプラットフォームは、商業用不動産への認定投資用に予約されており、最低 5,000 ドルの投資が必要です。 普通株式投資の手数料は 0.5% ～ 1.5%、債券および優先株式の手数料は 1.0% です。

Jamestown Invest には 80,000 人を超える投資家がおり、運用資産は 132 億ドルに上ります。 認定および非認定の投資家向けのプラットフォームである Jamestown Invest を開始するには、最低 2,500 ドルが必要です。 米国のオフィス、小売店、多目的スペースを含む商業用不動産への投資 州。

結論 – 最高の不動産クラウドファンディング サイトの選択

すべての投資家、投資の種類、投資額、および認定ステータスに対応する不動産クラウドファンディングのオプションが多数あります。 あなたの個人的な投資家のプロフィールと希望する不動産投資の結果によって、最適な不動産クラウドファンディングの選択肢が決まります。

各プラットフォームは異なりますが、それらはすべて、よりアクセスしやすい不動産市場を生み出しています。 投資には常にある程度のリスクが伴いますが、伝統的に不動産投資はより安定していると考えられてきました。

歴史的に、物件のコストが比較的高く、物件を見つけて管理するのに必要な時間と労力がかかるため、参入障壁は高かった. クラウドファンディング プラットフォームを使用すると、これらの障壁が軽減され、投資家が不動産市場にアクセスしやすくなります。

最高の不動産クラウドファンディング会社

会社	プロパティの種類	最小投資額	年間管理費	認定投資家のみ
エーカートレーダー	農地	$15,000	0.75%	はい
幹部	アパート、ホテル、工業用不動産	$25,000	不定	はい
群集通り	集合住宅、小売、オフィス、産業、および土地	$25,000	不定	はい
ダイバーシーファンド	REIT	$500	利用不可	いいえ
エクイティマルチプル	商業	$5,000	0.5%–1.5%	はい
募金	アパート、住居、商業	$10	1.0%	いいえ
FundThatFlip	一戸建てまたは集合住宅	$5,000	1.0%–3.0%	はい
ハッピーネスト	パンデミックとインターネット耐性のあるビジネス	$10	0.04% (月額)	いいえ
ジェームズタウン・インベスト	オフィス、小売店、多目的スペース	$2,500	不定	いいえ
ピアストリート	不動産負債	$100	1.0%	はい
不動産モーグル	オフィス、住居、一戸建て	$5,000	不定	はい、単一のプロパティの場合。 REITの場合はいいえ
ルーフストック	一戸建て賃貸	$5,000	$500 または購入価格の 0.5%	はい

不動産のクラウドファンディング プラットフォームに投資したことはありますか? もしそうなら、あなたの経験は何ですか？

最高の不動産クラウドファンディング プラットフォームに関するよくある質問