Recenzja Titan Invest 2022

Jeśli chcesz inwestować jak fundusz hedgingowy, możesz pomyśleć, że potrzebujesz milionów dolarów lub odpowiednich kontaktów.

Jednak firmy takie jak Titan pracują nad tym, aby to zmienić. Ta aktywnie zarządzana platforma inwestycyjna inwestuje jak fundusze hedgingowe, dążąc do osiągnięcia lepszych wyników na rynku, aby zmaksymalizować zyski dla inwestorów.

To prawda, to wyjątkowe podejście do inwestowania nie jest dla wszystkich, a wyższe opłaty wiążą się z tym terytorium. Nasza recenzja Titan obejmuje, jak działa ta innowacyjna firma, jakie są zalety i wady oraz jak zdecydować, czy jest to odpowiednie dla Ciebie.

Za I przeciw

Dla kogo jest Tytan?

Inwestorzy, którzy czują się komfortowo z większym ryzykiem dla wyższych potencjalnych zwrotów, są klientami Titana. Ta aktywnie zarządzana platforma inwestycyjna stara się wyprzedzić rynek.

Aby osiągnąć ten cel, Titan inwestuje w małe grupy akcji lub kryptowalut, więc nie uzyskujesz takiego samego poziomu dywersyfikacji, jak w przypadku inwestowania w ETF. Ta strategia, połączona z krótką sprzedażą w celu ochrony przed spadkami, jest tym, czym Titan różni się od swoich konkurentów.

Co sprawia, że ​​Tytan jest wspaniały?

Titan jest aktywnie zarządzany, a firma śledzi, co główne fundusze hedgingowe kupują i sprzedają, korzystając z zgłoszeń SEC i inwestując w podobne firmy. Firma zabezpiecza również inwestycje, skracając procent Twojego portfela w zależności od Twojego tolerancja ryzyka. W ten sposób część Twojego portfela nadal zyskuje, nawet jeśli rynki spadają, i tak działają fundusze hedgingowe.

Te praktyki sprawiają, że Titan jest jak fundusz hedgingowy, chociaż firma podkreśla, że ​​nie jest ani funduszem hedgingowym, ani robo-doradcą.

Ten styl inwestowania jest również tym, co czyni Titana wyjątkowym. Otrzymujesz aktywnie zarządzany fundusz, który jest podobny do funduszy hedgingowych bez konieczności inwestowania milionów dolarów lub bycia inwestor akredytowany.

Wiele strategii inwestowania

Titan ma obecnie cztery różne strategie, za pomocą których możesz inwestować:

• Flagowy: Pierwszy portfel Titana, który składa się z amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji. Ten portfel ma na celu przewyższyć indeks S&P 500 i obejmuje niektóre z największych amerykańskich firm.
• Możliwości: obejmuje mniejsze firmy amerykańskie o większym potencjale wzrostu.
• Offshore: Portfel wyłącznie międzynarodowy, który inwestuje na rynkach rozwijających się, takich jak Chiny i Ameryka Łacińska.
• Kryptowaluta: Fundusz kryptograficzny Titan inwestuje w około 5 do 10 głównych kryptowalut.

Możesz inwestować za pomocą jednej lub kilku strategii Titan. A jego strona internetowa zawiera więcej informacji o historycznych wynikach i pozycjach:

Flagowy	Możliwości	Offshore	Kryptowaluta
Początek	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Aktywa	15-25 zapasów	15-25 zapasów	15-25 zapasów	5-10 kryptowalut
Mandat	Tylko w USA	Tylko w USA	Tylko międzynarodowe	Tylko krypto
Średnia kapitalizacja rynkowa	$680 mld	25 mld USD	144 mld USD	$152 mld
Roczne zwroty	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Jednym minusem jest to, że wszystkie strategie są bardzo ograniczone.

Strategie Flagship i Opportunities przynoszą znaczne zwroty w ciągu ostatnich kilku lat, podczas gdy Offshore jest okropny. A Titan Crypto rozpoczął się w okresie hossy, więc trudno jest wiedzieć, jak ta strategia będzie działać, jeśli krypto zima naprawdę upada.

Jednak posiadanie wielu opcji jest nadal zaletą, ponieważ możesz zdywersyfikować swój portfel za pomocą tych różnych strategii. A ponieważ Titan aktywnie zarządza funduszami, stosuje również praktyki takie jak kwartalnik równoważenie portfela oraz zbiórka strat podatkowych aby pomóc zmaksymalizować zyski.

Zabezpieczone inwestycje

Jednym z unikalnych aspektów Titan jest to, że zapewnia ochronę przed spadkami poprzez hedging dla swoich strategii kapitałowych. Firma skraca pewien procent twojego portfela w zależności od twojej tolerancji na ryzyko. Z powodu tych krótkich pozycji możesz potencjalnie nadal zarabiać, nawet jeśli rynek spadnie.

Hedging to powód, dla którego fundusze hedgingowe mają swoją nazwę. Główną zaletą tej strategii jest to, że pomaga ograniczyć wpływ zmienności rynku i pomaga inwestorom w konsekwentnym generowaniu zwrotów.

Co zabawne, wiele funduszy hedgingowych w rzeczywistości nie osiąga lepszych wyników niż fundusze indeksowe lub S&P 500. Warren Buffett słynnie to udowodnił po wygraniu dziesięcioletniego zakładu, że pasywne inwestowanie pokonałoby większość funduszy hedgingowych. Ale wielu inwestorów nie ma nic przeciwko temu faktowi ze względu na ochronę przed spadkami i potencjał bardziej spójnych zwrotów.

Titan twierdzi, że hedging jest powodem, dla którego został sklasyfikowany jako doradca inwestycyjny nr 1 spośród ponad 60 innych pod względem zwrotu z kapitału podczas Covid 19, chociaż nie podaje, skąd pochodzi ten ranking.

Inwestowanie w Titan Crypto

Najnowszą strategią Titana jest kryptowaluta, a jest to korzyść, jeśli chcesz dodać zasoby cyfrowe do swojego portfela, ale nie wiesz, od czego zacząć.

Wiele robo-doradcy a fundusze wciąż pozostają w tyle za prawdziwym inwestowaniem w kryptowaluty. Jasne, mogą inwestować w fundusze takie jak Zaufanie Bitcoin w skali szarości, ale nie kupują altcoinów ani tak naprawdę nie zanurzają się w krypto.

W przeciwieństwie, Titna Crypto to kosz od 5 do 10 monet, które zdaniem zespołu są przystosowane do długoterminowych zwrotów. Zasadniczo są to krypto, które zdaniem Titana nadal będą liderami rynku w ciągu najbliższych 3 do 5 lat. Podczas określania alokacji aktywów Titan bierze również pod uwagę takie czynniki, jak płynność, kwestie regulacyjne i ogólne ryzyko w stosunku do zysku.

A Titan wybiera kryptowaluty o dużej kapitalizacji, a nie losowe altcoiny, które są niesprawdzone. Obejmuje to oczywiste wybory, takie jak Bitcoin oraz Ethereum a także obiecujące monety, takie jak Cardano i Solana.

Nadal masz znacznie większą kontrolę i wybór, jeśli używasz giełda kryptowalut lubić Baza monet lub Bliźnięta do handlu. Ale fakt, że Titan ma aktywnie zarządzany fundusz kryptograficzny, jest dość wyjątkowy.

Niskie minimum inwestycyjne

Potrzebujesz tylko 100 USD, aby zainwestować w Titan. To nieco więcej niż większość maklerzy giełdowi online które mają minimum 0 USD. Ale wciąż jest to doskonały sposób na inwestuj z małymi pieniędzmi, czego nie spodziewałbyś się po aktywnie zarządzanym funduszu.

Należy pamiętać, że Titan Opportunities i Titan Offshore wymagają 10 000 USD, aby rozpocząć inwestowanie.

Dostępne konta

Możesz inwestować za pośrednictwem indywidualnych kont podlegających opodatkowaniu lub kont emerytalnych, takich jak tradycyjne, Roth i dziedziczone konta IRA. Obsługuje również konta 401(k), IRA rollover i 403(b).

Udziały ułamkowe

Kolejną zaletą jest to, że obsługuje udziały ułamkowe. Dzięki temu możesz zainwestować cały swój kapitał, dzięki czemu nie będziesz mieć stert bezczynnej gotówki na uboczu.

Jest to również ważne, ponieważ strategie takie jak portfel Flagship inwestują w duże amerykańskie spółki o dużej kapitalizacji, w których ceny akcji mogą sięgać setek lub tysięcy dolarów.

Brak okresu blokady

Titan nie wymaga blokowania Twoich pieniędzy i możesz je wypłacić w dowolnym momencie. Wypłaty trwają średnio od 2 do 4 dni roboczych, więc płynność nie stanowi problemu.

Jakie są wady Tytana?

Na zatłoczonym rynku robo-doradców i brokerów internetowych Titan jest zupełnie inny. Nie jest to fundusz hedgingowy ani robo-doradca, ale raczej aktywnie zarządzany fundusz, który pożycza pomysły od obu stron.

Jednak pomimo bardziej unikalnego podejścia do inwestowania, Titan ma pewne wady.

Oferuje tylko akcje i kryptowaluty

Jedna z zalet korzystania z robo-doradców, takich jak Doskonalenie lub Front bogactwa jest to, że możesz inwestować w portfele, które mają inne klasy aktywów, takie jak wiązania a w niektórych przypadkach nawet fundusze inwestycyjne. W przeciwieństwie do tego, Titan po prostu trzyma się akcji, a ostatnio również kryptowalut.

Kompromis polega na tym, że Titan powinien mieć średnio wyższe zwroty niż portfele o wysokiej koncentracji obligacji. Ale mając elastyczność w wyborze między bezpieczniejsze inwestycje o stałym dochodzie inwestycje kapitałowe mogą spodobać się niektórym inwestorom.

Roczne opłaty za zarządzanie

Titan pobiera 5 USD miesięcznie od kont z aktywami poniżej 10 000 USD i 1% rocznie, jeśli masz aktywa powyżej 10 000 USD. Nie pobiera opłat za wyniki, takich jak fundusze hedgingowe, ale płacenie 1% rocznie jest wysokie w porównaniu z większością robo-doradców.

Na przykład, Doskonalenie oraz Front bogactwa każda opłata 0,25% rocznie; cztery razy niższy niż Tytan.

To prawda, że ​​Titan jest aktywnie zarządzany, ale przy podejmowaniu decyzji, czy warto, weź pod uwagę wyższe opłaty.

Ograniczona wydajność historyczna

Jedną z głównych wad Titana jest to, że jego portfele mają ograniczone osiągnięcia. I widać to, gdy spojrzysz na fundusze takie jak Titan Crypto. Długo oczekiwany fundusz szczycił się ponad 300% rocznymi zwrotami krótko po uruchomieniu, ale obecnie średnia roczna stopa zwrotu wynosi 27,2%.

To wciąż doskonała stopa zwrotu dla wielu inwestorów, ale pokazuje, jak krótkie okresy czasu mogą radykalnie zmienić liczby.

Brak konta zarządzania gotówką

Jest to mały minus, ale Titan nie oferuje konta do zarządzania gotówką, na którym można przechowywać nieaktywną gotówkę. Dla porównania, robo-doradcy, tacy jak Wealthfont, mają Gotówka z zamożności który pozwala płacić rachunki i zarabiać 0,85% RRSO w momencie pisania.

Opłaty i ceny Titan

Titan ma dwa różne modele cenowe w zależności od całkowitego salda konta:

• Poniżej 10 000 USD: Zapłać 5 USD miesięcznie.
• Ponad 10 000 $: Zapłać 1% rocznych opłat za zarządzanie.

Pamiętaj, że Titan bierze pod uwagę całkowitą wartość zarządzanych aktywów, a nie konta indywidualne. Tak więc, jeśli masz 5000 USD w portfelu Titan Flagship i 10 000 USD w Titan Crypto, płacisz 1% całkowitego salda, a nie 5 USD na koncie Flagship i 1% na koncie Crypto.

Jak skontaktować się z Tytanem

Możesz skontaktować się z Titanem, wysyłając e-mail na adres [email protected]. Możesz również skontaktować się z obsługą klienta za pośrednictwem aplikacji Titan na Androida i iOS.

Czy Titan jest bezpieczny i bezpieczny?

Według swojej strony internetowej, Titan chroni Twoje dane osobowe i finansowe za pomocą SSL i 256-bitowego szyfrowania. Jest również zarejestrowany w SEC, a konta otrzymują do 500 000 USD w ubezpieczeniu SIPC. Ogólnie rzecz biorąc, sprawia to, że Titan jest bezpieczny i stosuje podobne praktyki, jak inne firmy FinTech.

Firma twierdzi również, że sprzeda wszystkie papiery wartościowe i zwróci środki klientom w przypadku zamknięcia. Wiedz jednak, że wszystkie inwestycje niosą ze sobą pewien stopień ryzyka i że Titan nie gwarantuje przyszłych wyników lub że Twój portfel nie może stracić na wartości.

Najlepsze alternatywy

Jeśli chcesz inwestować w stylu funduszy hedgingowych i wierzysz w aktywne zarządzanie nad pasywnym inwestowaniem, Titan to doskonały wybór. Kilka opcji dostępnych na rynku zwarcie jako forma ochrony przed spadkami, a wymóg minimalnej inwestycji w wysokości 100 USD oznacza, że ​​każdy może realistycznie zacząć korzystać z Titana.

To powiedziawszy, główne wady Titana to jego ograniczona historia wydajności i roczna opłata za zarządzanie w wysokości 1%. Jeśli chcesz mieć dłuższe firmy i niższe opłaty, uważamy, że robo-doradcy są lepszym wyborem.

Oto, jak Titan porównuje się z alternatywami, takimi jak Betterment, Personal Capital i Wealthfront.

Przegląd najważniejszych wydarzeń
Ocena	9.5/10	9/10	9/10
Minimum do otwarcia konta	$100,000	$0	$500
401(k) Pomoc
Uwierzytelnianie dwuskładnikowe.
Opcje porad	Zautomatyzowane, wspomagane przez człowieka	Zautomatyzowane, wspomagane przez człowieka	Zautomatyzowane
Inwestowanie społecznie odpowiedzialne
Zapisać się Przegląd kapitału osobistego	Zapisać się Przegląd doskonalenia	Zapisać się Recenzja zamożności

Na przykład, Doskonalenie jest naszym ulubionym robo-doradcą, a jego wymóg finansowania wynosi 0 USD. A przy 0,25% opłat rocznych jest bardziej przystępny niż Titan. Otrzymasz również dostęp do większej różnorodności portfolio, w tym dla inwestowanie odpowiedzialne społecznie i stały dochód.

Front bogactwa jest również doskonałą alternatywą, ponieważ jest niska. Minimalny wymóg wynosi 500 USD, ale Wealthfront zapewnia również większą kontrolę nad funduszami ETF, które znajdują się w Twoim portfelu.

Wreszcie, Kapitał osobisty to wszechstronne narzędzie do zarządzania majątkiem, które jest idealne, jeśli masz do zainwestowania ponad 100 000 USD. W rzeczywistości nie jest to robo-doradca, a dzięki usłudze zarządzania majątkiem masz dostęp do ludzkich doradców. Roczna opłata wynosi 0,89%, czyli wciąż mniej niż Titan i tańsza niż wiele innych doradcy finansowi. Ponadto platforma zawiera wiele bezpłatnych narzędzi, takich jak narzędzie do planowania emerytury i analizator opłat inwestycyjnych, które są przydatne.

Aby było jasne, Titan inwestuje inaczej niż te platformy, ponieważ odzwierciedla fundusze hedgingowe i wykorzystuje skróty do ochrony przed spadkami. Jeśli ten styl jest tym, czego szukasz, wybierz Titan. Ale w przypadku niższych opłat i pasywnego inwestowania robo-doradcy lub firmy takie jak Kapitał osobisty są lepsze.

Dolna linia

To nie jest fundusz hedgingowy i na pewno nie jest to robo-doradca. Ale Titan to ekscytująca i inna opcja dla inwestorów z obiecującymi strategiami.

Tylko czas pokaże, jak będą rozgrywać się strategie Titana w porównaniu z ogólnymi zwrotami rynkowymi i bardziej pasywnym inwestowaniem. W przypadku niektórych funduszy widać wczesne oznaki sukcesu, aw innych słabe zwroty. Jednak przy minimum 100 USD i krótkiej sprzedaży dostosowanej do Twojej tolerancji ryzyka jest to najlepszy sposób na inwestowanie jak fundusz hedgingowy bez posiadania dużego kapitału.