SeedInvest Review 2022: Startup-investeringar på ett enkelt sätt

Tidigare var det nästan omöjligt för vanliga människor att investera i private equity. För att komma in på riskkapitalaffärer (VC) behöver du vanligtvis enormt kapital och rätt kopplingar. Och även om du hittar plattformar som stöder aktiebaserade investeringar, är de vanligtvis reserverade för ackrediterade investerare.

Men med SeedInvest kan varje investerare ta del av några private equity-åtgärder. Med ett minsta investeringsbelopp på $1 000 och en djupgående granskningsprocess ger denna crowdfunding-sajt tillgång till kvalitetsstartups som du kan lägga till i din portfölj.

Men startup-investeringar är otroligt riskabelt. Vår SeedInvest-recension täcker dessa risker, för- och nackdelarna och hur man avgör om denna crowdfunding-plattform är värd att använda.

Fördelar nackdelar

Vad är Seedinvest?

SeedInvest är ett equity crowdfunding-företag som startade 2012 med målet att göra private equity-investeringar mer tillgängliga för vardagliga investerare. Sedan dess har plattformen växt till över 600 000 investerare och hjälpt 250+ företag att samla in över 410 miljoner dollar.

Historiskt sett, investera i startups har krävt arbete i riskkapital och att ha en enorm mängd medel till ditt förfogande. Men SeedInvest har ett minimiinvesteringskrav på $1 000 för många affärer, vilket gör private equity-världen betydligt mer nybörjarvänlig.

Vem är Seedinvest till för?

Om du vill investera i genomgångna startups på samma villkor som stora VC: er och ängelinvesterare, är SeedInvest något för dig.

Dessutom har plattformen investeringsalternativ för båda ackrediterad och icke-ackrediterade investerare, vilket inte är vanligt för private equity. Icke-ackrediterade investerare kan möta lägre totala investeringsgränser än ackrediterade investerare som varierar beroende på affär, men SeedInvest är fortfarande mer tillgängligt än många alternativa investeringsplattformar.

Observera att SeedInvest säger att det stöder investerare från hela världen, men beroende på dina lokala lagar kanske du inte kan investera med plattformen. Till exempel är kanadensare för närvarande inte berättigade att investera genom SeedInvest, så det kanske inte är tillgängligt i ditt land.

Hur fungerar SeedInvest?

Startups pitcherar SeedInvest för möjligheten att samla in pengar. Detta ger företag tillgång till en pool av ackrediterade investerare, ängelinvesterare, familjekontor, riskkapitalföretag och institutionella investerare.

Enligt dess hemsida måste företag passera en granskning och due dilligence-stadium för att bli noterade på SeedInvest. Endast 1% eller så av företagen klarar det, så företagen du hittar som investerare är de bästa startups där ute. Och det finns två olika sätt att börja investera.

Investera i individuella startups

SeedInvest-webbplatsen låter dig bläddra bland tillgängliga startups du kan investera i. I skrivande stund finns det sju möjligheter och en kommande startup.

Det som är trevligt med SeedInvest är att du hittar startups från en mängd olika sektorer. Till exempel, här är några av de nuvarande investeringsmöjligheterna för startup på plattformen:

• • Cytonics Corporation: Ett biofarmaceutiskt företag som utvecklar mediciner för artros och andra inflammatoriska tillstånd.
  • Drick måndag: Ett dryckesmärke som gör alkoholfria cocktails.
  • Färska magar: Ett snacksmärke som skapar hälsosamma, salta snacks som är kulturellt inspirerade.
  • jag postar: Ett marknadsföringsautomationsföretag som fokuserar på franchisetagare, föreningar och förlag.
  • LÖN: En digital jobbnätverksplattform för spelningsarbetare och deras arbetsgivare.

När du klickar på en notering kan du dyka ner i ytterligare information om företaget för att hjälpa till med due diligence. Till exempel ser du det intagna beloppet, minimiinvesteringskrav och värdering före pengar. Du kan också läsa villkorsbladet och information om tidigare insamlingar, pitchdecket, grundarlaget och hur intäkterna kommer att användas.

Naturligtvis är det också meningsfullt att göra din egen due diligence eftersom SeedInvest tar ett snitt från höjningar, så det har ett intresse av att marknadsföra dessa företag så bra som möjligt. Det innebär att läsa nyhetsrapporter, pressmeddelanden och göra så mycket undersökande forskning som möjligt.

Men i slutet av dagen presenterar SeedInvest massor av intressanta startups att investera i. Och dess rigorösa granskningsprocess hjälper till att säkerställa att du bara överväger toppkandidater.

Investera på autopilot

SeedInvests mest unika funktion är dess Auto Invest-funktion som låter dig skapa en mångsidig portfölj av startups. Det är nästan som en robo-rådgivare, bara för private equity, vilket inte är något du kan hitta alltför lätt.

Så här fungerar Auto Invest från SeedInvest:

1. Minsta insättning: Börja med en minsta insättning på $1 000.
2. Investera: Investera automatiskt i nystartade företag när de når vissa tröskelvärden för sin höjning (250 000 USD om enligt förordning D/CF eller 2 miljoner USD om enligt förordning A+). Det finns ett minsta investeringsbelopp per investering på $200, så din startinsättning kan teoretiskt sett investera i fem olika företag med detta startbelopp.
3. Tilldela medel: SeedInvest låter dig sätta upp förutbestämda regler för hur mycket du vill investera i nya företag.
4. Utöka din portfölj: Investera stadigt i en mångsidig portfölj av startups ju längre du använder Auto Invest.

Du kan pausa eller starta om Auto Invest också. Och om det finns ett företag du vill investera mer pengar i, kan du alltid investera via huvuddealsidan. Det tillkommer inga avgifter för att använda Auto Invest. Du betalar dock SeedInvests standardbearbetningsavgift på 2 %, upp till 300 USD per handel.

SeedInvest avgifter och prissättning

Investerare betalar en transaktionsavgift på 2 % på SeedInvest som är begränsad till 300 USD. Denna avgift återbetalas om du investerar i ett företag som inte slutför sin höjning. Och du betalar inte förvaltningsavgifter, ränta eller administrativa avgifter, vilket skiljer sig från de flesta crowdfunding-plattformar.

Anledningen till att investerare inte betalar andra avgifter är att SeedInvest tar ut en 7,5 % kontantavgift på 7,5 % av värdet på värdepapper som köpts i en höjning och en 5 % konvertibel eller aktieavgift på 5 %. Till exempel, om ett företag samlar in 200 000 USD på SeedInvest på en publiksedel på 10 miljoner USD, tjänar SeedInvest 15 000 USD i kontantavgifter och 10 000 USD på en publiksedel.

Historisk prestation

Sedan starten har SeedInvest hjälpt över 250 startups att skaffa kapital. Och om du läser den sida för fallstudie, hittar du några stora framgångshistorier som Heliogen, som samlade in 1,6 miljoner dollar på SeedInvest 2017 till en värdering på 20 miljoner dollar och slutade med att bli börsnoterad 2021 till en värdering på 2 miljarder dollar. Det finns också gott om mindre företag som inte nådde enhörningsstatus men som ändå genererade betydande avkastning.

Och när du tittar på några av de andra investerarna i dessa företag, hittar du namn som Bill Gates, Mark Cuban och många VC-fonder.

Kort sagt, företagen som listas på SeedInvest är bland de allra bästa startups där ute. Men som SeedInvest förklarar på sin sida för investerarrisk, startup-investeringar garanterar inte avkastning. Faktum är att det finns betydande risker, inklusive total förlust av kapital, utspädning och fullständigt affärsmisslyckande.

Alternativa tillgångsinvesteringar som att investera i nystartade företag är mer spännande än att hålla fast vid aktier eller ETF: er. Men du måste förstå din risk tolerans och vilken procentandel av din portfölj du potentiellt vill investera i nystartade aktier. Och investera aldrig pengar du inte har råd att förlora eftersom detta är en otroligt riskabel investering, även om företag verkar solida.

Likviditet

Dina investeringar genom SeedInvest är mycket illikvida investeringar. Startups är privatägda företag, så du kan inte sälja dina aktier via en offentlig börs. Och SeedInvest har inte en sekundär marknadsplats för att sälja aktier heller. Dessutom har företag inte ett krav på att betala utdelningar, så du kanske inte ser avkastning under en betydande tidsperiod tills företaget potentiellt går till börs eller köper tillbaka aktier.

Med andra ord, investera inte pengar i SeedInvest som du kan behöva på kort sikt. Det här är en långsiktig investeringsstrategi det är både riskabelt och mycket illikvidt.

Hur man kontaktar SeedInvest

Du kan kontakta SeedInvest genom att maila [email protected]. Det finns också en livechattwidget på sin webbplats när du väl har skapat ett konto och loggat in. Kundsupport är tillgänglig från 09:00 till 18:00 EST, måndag till fredag.

Hur man öppnar ett konto

Du öppnar ett konto genom att ange ditt fullständiga namn och din e-postadress. Du måste också bekräfta att du är en ackrediterad investerare. De två vanligaste sätten att uppnå ackrediteringsstatus inkluderar:

• Att ha ett nettovärde på minst 1 miljon USD (exklusive din primära bostad).
• Att ha en förvärvsinkomst på minst 200 000 USD (eller 300 000 USD med en make) för de föregående två åren och en liknande inkomstförväntning för innevarande år.

Investerare verifierar också sitt konto för att låsa upp hela plattformen. Det innebär att ange din adress, telefonnummer, födelsedatum och information om din anställningsstatus. Din finansieringsaktivitet ställs på is tills SeedInvests efterlevnadsteam verifierar informationen du skickar.

Bästa alternativen

Vi gillar SeedInvest som en nystartsinvesteringsplattform på grund av dess granskningsprocess och låga avgifter för investerare. Men det är långt ifrån den enda startup-fokuserade crowdfunding-sajten där ute. Och beroende på dina mål kan flera alternativ vara bättre alternativ.

OurCrowd

Precis som SeedInvest är OurCrowd en annan crowdfunding-plattform som låter dig investera i genomgångna, snabbväxande startups. OurCrowd är också tillgängligt för investerare från hela världen. Och det unika försäljningsargumentet är att OurCrowd låter dig investera i många startup-fonder så att du enklare kan diversifiera din portfölj.

Du måste vara en ackrediterad investerare för att registrera dig, så tänk på detta. Det finns också ett investeringsminimum på 10 000 USD för individuella affärer; 10 gånger högre än SeedInvests minimum. Men du får mer urval, och OurCrowd har en strikt granskningsprocess och accepterar bara cirka 1% till 2% av sökandena.

Observera att OurCrowd tar ut rörliga förvaltnings- och administrativa avgifter för investerare plus ränta på vinst. Du kan läsa vår OurCrowd recension för den fullständiga uppdelningen.

YieldStreet

Yieldstreet är en alternativ investeringsplattform för tillgångar som ibland inkluderar erbjudanden som pre-IPO-investeringar. Det låter också medlemmar investera i tillgångsklasser som konstverk, skuld, fastighet, och krypto. Det finns en nybörjarfond på $500 som är tillgänglig för icke-ackrediterade investerare. Andra erbjudanden kräver ackreditering och har vanligtvis ett minimiinvesteringskrav på $10 000 till $15 000.

Vi gillar Yieldstreet eftersom det erbjuder så många olika tillgångsklasser att överväga. Om du vill att aktier plus många andra tillgångsklasser ska gå bort från traditionella investeringar kan det vara den perfekta plattformen.

Plattformen har haft en årlig nettoavkastning (IRR) på 9,71 % sedan starten 2014. Årliga förvaltningsavgifter varierar beroende på investering men kan nå upp till 2,5 %, så detta är en nackdel jämfört med SeedInvest.

Mainvest

Medan Mainvest ger skuldbaserade investeringsmöjligheter snarare än aktiebaserade investeringar, det är fortfarande ett utmärkt alternativ till SeedInvest för att diversifiera din portfölj.

Med Mainvest hjälper du till att finansiera växande småföretag över hela USA. I gengäld får du regelbundna räntebetalningar från företag tills ditt lån betalas tillbaka och lite till. Mainvest siktar på 10 % till 25 % avkastning för investerare och har endast ett minimiinvesteringskrav på 100 USD.

De typer av företag du hittar på plattformen inkluderar vanligtvis bryggerier, kaféer, restauranger och andra små lokala företag. Det här är inte nystartade företag som vill nå en unicorn-värdering. Men du kan fortfarande använda Mainvest för att diversifiera din portfölj och skapa en ny inkomstström.

Slutsats

Om du letar efter kvalitetsstartups att investera i, är SeedInvest en av de bästa crowdfunding-plattformarna där ute. Det är svårt att hitta alternativ som är tillgängliga för icke-ackrediterade investerare. Dessutom innebär minimum 1 000 $ för många erbjudanden att nästan alla kan börja investera. När du lägger till innovativa funktioner som Auto Invest är det tydligt varför SeedInvest är så populärt.

Kom bara ihåg: private equity-investeringar är både extremt riskabla och illikvida. Du ska aldrig investera pengar du behöver på kort sikt eller pengar du inte har råd att förlora. Och om du behöver vägledning, tveka inte att fråga a finansiell rådgivare för mer personlig rådgivning.